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反洗钱智能自动化

如何实行反洗钱(AML)智能自动化?

如何实行反洗钱(AML)智能自动化?

什么是反洗钱?

反洗钱 (AML) 包括防止将“脏钱”伪装成合法资金的金融犯罪的技术和程序。 洗钱是一种金融犯罪行为,金融机构需要遵守法律要求,密切检查和报告任何可疑活动。

反洗钱是如何运作的?

在进行反洗钱之前,金融机构需要充分了解此类犯罪行为是如何发生的。 

完成洗钱分为三个阶段:

  1. 放置:这些非法资金通常放置在以现金为基础的业务中,并将大笔交易分解为报告限额以下的小笔交易。
  2. 分层:犯罪分子会隐藏非法资金的流动,这样调查人员就很难追踪交易。 这包括将资金转换为另一种形式并伪装资金的所有权。
  3. 整合:这是当非法资金变成“干净的资金”时,它表现为合法的个人或商业交易并重新进入经济。

金融机构需要采取措施并遵守监管要求:

  1. 了解您的客户 (KYC) / 客户识别:需要对客户进行彻底识别和验证以证明其合法性。 需要有更多细节的文档。
  2. 检测和报告可疑活动:监管机构发布了反洗钱指南,金融机构需要监控可疑现金存款或取款等活动。
  3. 监管报告:当有任何超过阈值的大额货币交易发生时,会制作此报告。

反洗钱程序需要使用数据和分析来跟踪任何异常活动,包括检查客户、交易和其他相关行为。 借助智能自动化、人工智能技术可以帮助金融机构实现各种手动流程的自动化。 这将节省大量人力,同时有效预防和减少金融犯罪。

Gleematic怿能 可以如何提供帮助?

Gleematic怿能 的智能自动化技术可以帮助金融机构有效识别可疑的金融活动,同时自动化数据相关流程。

Gleematic怿能 机器人可用于通过各种来源收集客户信息进行验证。向员工和客户发送电子邮件、请求必要的 KYC 文件、客户筛选以及交易监控等流程都可以自动化。

Gleematic怿能 也可以有效监控和评估客户的风险水平,同时以高精度将繁琐的数据收集过程进行自动化。

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